더즌

  • 산업
    핀테크, IT
  • 산업내 입지
    중
  • 수익성
    우수
  • 현재 주가
    0
  • 주가 예상
    ・
더즌은 디지털뱅킹 솔루션, 크로스보더 자금관리 솔루션, 데이터솔루션을 주요 제품군으로 하여 사업을 영위하고 있습니다.

산업 현황 및 전망

시가총액 비교

  • 쿠콘
    1,831.4억원
  • 더존비즈온
    2.5조원

투자 유치 상황

SWOT 분석

S
strength
미시적 강점
더즌은 펌뱅킹, 가상계좌, 외화송금 등 다양한 금융 서비스와 함께 공동주택관리 ERP, 입주민 주거생활 앱 등 다각화된 비즈니스 모델을 구축했습니다. 설립 이후 6년간 무장애 기록을 달성하면서 안정적인 금융 거래 시스템을 입증했고 지난해에는 25억 건의 실시간 금융 거래를 안정적으로 처리했습니다.
W
weakness
미시적 약점
현재 더즌의 해외 매출 비중은 2% 수준에 그치고 있을 정도로 국내 매출액 의존도가 높습니다. 또한, 2022년 30%에 육박했던 영업이익률이 2024년 3분기 기준 16%로 급감하는 등 수익성 개선이 필요해 보입니다.
O
opportunity
거시적 기회
클라우드 기반 서비스의 수요가 증가하고 있어 이를 통한 매출 증가 가능성이 크고 해외 시장에 대한 접근성을 높이고 글로벌 고객을 대상으로 하는 서비스를 제공할 수 있다면 해외 매출액 성장이 돌파구가 될 수 있습니다.
T
threat
거시적 위협
핀테크 산업의 성장으로 경쟁이 치열해져 가격을 인하하거나 서비스 품질을 낮추어야 할 가능성이 존재합니다. 또한, 금융 산업의 특성상 정부 규제 변화에 따른 리스크가 존재합니다.

투자 매력도 평가

내부환경 요소
최하
1점
하
2점
보통
3점
상
4점
최상
5점
최근 3년 재무정보
최근 주가 흐름
벨류에이션
CEO 및 이사진 윤리성
매출액 대비 현재 시가총액 규모
같은 산업군 종목의 시가총액 비교 및 수익성비교
회사 홈페이지 관리상태 및 전화 연결 참여도
부채비율
ROE(자기자본이익률)
내부 통제요소 투자매력도 3
외부환경 요소
최하
1점
하
2점
보통
3점
상
4점
최상
5점
최근 거래량 흐름
최근 이슈 사항
IPO 진행상황
액면가 대비 현재 가격 수준
같은 산업군 주가흐름 상황
기업의 투명성
외부 통제요소 투자매력도 3.66
총 평점
3.26점 / G3

투자 매력도 비교

핀테크 산업군 평균 투자매력도 IT 산업군 평균 투자매력도 기업 투자매력도
3.26점 3.26점 3.26점

분기별 투자 매력도 및 주가 변화

구분 점수 점수 증감 주가 추가 증감 총 발행 주식수 시가총액
2025년 2Q -3.26 0 0 23,561,578 0
2025년 3Q 0.00 0 0 23,561,578 0
2025년 4Q 0.00 0 0 23,561,578 0
✳︎ 주가는 매력도작성일 기준 주당가격임.

투자 의견

  • 매도
  • 비중축소
  • 중립
  • 비중확대
  • 매수
장기적 관점
더즌은 안정적인 금융 거래 시스템과 다각화된 사업 포트폴리오를 바탕으로 높은 성장세를 보이고 있습니다. 그러나 해외 시장 진출 확대와 내부 체계 개선, 그리고 빠르게 변화하는 기술 트렌드에 대한 대응이 향후 성장을 위한 과제로 보입니다.
단기적 관점
최근 더존비즈온의 주가 급등으로 인해 업종 PER이 높아진 점은 긍정적이지만, 2024년 실적은 역성장 내지는 성장률이 둔화할 것으로 예상되면서 공모가 밴드 밸류에이션 매력도는 크지 않다고 판단합니다.
상기 평가점수 및 투자 의견은 마블랩에서 주관적으로 평가한 항목으로 실제 회사의 사정과 다를 수 있습니다.
따라서 정보 이용에 따른 책임은 이용자 본인에게 있으며, 이용자의 투자 결과에 대해 어떠한 법적, 경제적 책임도 지지 않습니다.

더즌

투자 포인트 Ⅰ
더즌은 카카오페이와 제휴를 맺고 대출 조회와 청구서, 간편 송금 등 서비스를 제공하면서 안정적인 실적 성장을 이뤄냈습니다. 앞으로도 카카오페이를 등에 업고 고객사를 빠르게 확대할 수 있을 것으로 기대됩니다.
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